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Capital de Trabajo: ¿Qué es y por qué es importante?

Ícono azul de un hombre que sostiene un ícono verde que representa una moneda de un dólar y un frasco de vidrio lleno de monedas.

Hay un dicho común en los entornos empresariales: “el efectivo es el rey”. Independientemente de lo bien que su empresa parezca estar, lo realmente importante es el efectivo disponible para operar; su capital de trabajo. En este artículo analizaremos este concepto y por qué es tan importante para las PyMEs.

¿Qué es el capital de trabajo?

Este concepto se refiere esencialmente al efectivo disponible para gestionar las operaciones diarias. Para calcularlo hay dos grandes elementos: el total de sus activos circulantes, menos sus pasivos circulantes. Con la cifra resultante se llega a una métrica que describe su liquidez actual y su eficiencia operativa.

Esto proporciona una evaluación a corto plazo de su fortaleza financiera, la cual también también informa cómo está dirigiendo el negocio. Entender cómo funciona el ciclo del capital de trabajo en su situación específica y en su sector es un componente clave para mantener un negocio plenamente funcional y capaz de cumplir con sus diversas obligaciones.

¿Por qué es importante la gestión del capital de trabajo?

Porque es la base de cualquier negocio y descuidarlo puede ser fuente de problemas. De poco sirve tener numerosos pedidos si no se dispone de los recursos necesarios a corto plazo para hacer frente a la demanda y sus gastos asociados. Por eso, la gestión de este capital es parte integral de la gestión de un negocio exitoso.

  • Permite gestionar los desfases de tesorería. En cualquier negocio, existe cierto desfase entre el momento en que debe pagar a sus proveedores y el momento en que realmente le pagan sus clientes. Le recomendamos definir una estrategia sólida para gestionar estos plazos en beneficio de su liquidez.
  • Proporciona un margen de seguridad. Las cosas no siempre salen según lo planeado. Al tener las necesidades financieras satisfechas en todo momento, usted se protege contra posibles imprevistos que podrían causar graves problemas a su empresa.
  • Facilita las operaciones. Al mantener un nivel específico de capital de trabajo en la empresa en todo momento, se reduce la incertidumbre y se proporciona una base de recursos más eficiente para que su equipo la utilice. Esto permite planificar a largo plazo, tomar decisiones más eficientes y reducir presiones recurrentes.

Por éstas y otras razones es muy importante estar al tanto de las necesidades específicas de cada negocio e industria.

¿Cómo gestionar su capital de trabajo?

Las condiciones específicas de su empresa son muy importantes para definir el camino óptimo y mejorar las estrategias de su gestión. A continuación, le proponemos algunas medidas que puede explorar y considerar:

Hacer un seguimiento y medir el impacto

Todo parte de contar con los datos necesarios para comprender sus necesidades en cuanto a recursos. Tómese un tiempo para evaluar sus operaciones actuales y valorar de cuánto efectivo debe disponer para gestionar su operación diaria.

Mejore sus condiciones de pago

Si negocia sus condiciones de pago con sus proveedores y/o clientes, puede ayudar a minimizar problemas de liquidez y llegar a una posición financiera más saludable a largo plazo. Sin embargo, esto puede ser difícil regularmente, ya que debe convencer a sus clientes de que vale la pena hacerlo. Con Bancoli, sus clientes son recompensados por pagar anticipadamente con descuentos por pronto pago o rendimientos. Ayudamos a aumentar las garantías para pagos puntuales.

Financiación de facturas

Puede eludir el desfase de la tesorería antes mencionado mediante un producto de financiamiento de facturas que le comprará la factura y le permitirá recibir el pago inmediatamente, descontando una pequeña comisión. Esta liquidez instantánea es una gran ventaja para muchas empresas que antes tenían que esperar los pagos de sus clientes.

Financiación de la cadena de suministro

Si usted tiene buenas relaciones con sus proveedores, pueden llegar a un acuerdo de financiamiento de la cadena de suministro. Gestionar el capital de trabajo en ambos extremos les permitir llegar a un escenario en el que todos ganen. Cuanto más se acierte en esto, más fácil será todo el proceso.

Éstas son sólo algunas formas de mejorar la gestión de su capital de trabajo. Probarlas y definir cuáles son las mejores vías para su negocio le ayudará a podrá transformarse y subir de nivel.  Enfrentarse a ello es una inversión de tiempo y esfuerzo que vale la pena hacer.


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