Uno de los retos críticos de las empresas es la falta del flujo de efectivo, un tema que puede marcar la diferencia entre que un negocio funcione o no.

Garantizar que los pagos pendientes se realicen a tiempo, o antes, puede ser un gran reto, especialmente al trabajar con empresas internacionales. Ciertamente pueden existir barreras como diferencias en lenguaje, cultura y husos horarios.

Frecuentemente muchos propietarios de empresas luchan para gestionar su flujo de efectivo, mismo que debe ser eficiente y de preferencia garantizado para la supervivencia y prosperidad de las empresas.

¿Qué es el flujo de efectivo?

El flujo de efectivo, también conocido como flujo de caja, es la cantidad de recursos monetarios generados por una empresa en relación con sus ingresos y gastos. Se trata del dinero que entra y sale de su negocio.

Existen diferentes tipos de flujo de efectivo: ingresos, inversiones y actividades de financiación. Se recomienda analizarlos continuamente para mantener un flujo de caja positivo en la empresa. El objetivo es ganar más dinero del que se gasta.

¿Por qué es tan importante el flujo de efectivo?

La capacidad de una empresa para pagar sus facturas a tiempo depende de tener un flujo de efectivo positivo. Aunque una empresa demuestre ingresos sobre el papel, podría tener problemas financieros si no puede satisfacer sus necesidades de efectivo. Por ello, el flujo de caja es uno de los aspectos más críticos en la gestión de una empresa.

Para muchos empresarios, la principal limitante para tener un flujo de efectivo positivo es la falta de fondos disponibles. Esto suele deberse a los créditos pendientes y retrasos en los pagos por parte de sus compradores. Sin embargo, si una empresa tiene clientes dispuestos y capaces de pagar por sus productos y/o servicios, tener suficiente solvencia para cubrir necesidades y gastos no debería ser un problema.

Beneficios de un flujo de efectivo positivo

Está clara la importancia de cubrir las obligaciones financieras y es una referencia más común de estabilidad financiera. Esto incluye deuda bancaria, hipoteca, cuentas por pagar, salarios, impuestos y cualquier otro pago de la empresa.

  • Flexibilidad y liquidez para invertir en sus operaciones diarias. Un flujo de efectivo positivo le dará flexibilidad para invertir en equipo, alquilar o renovar un local, contratar personal, o adquirir inventario, entre otros. Es un hecho que tener planeación de futuras inversiones es conveniente para el crecimiento y competitividad de su negocio.
  • Liquidez para cubrir gastos inesperados. Las emergencias ocurren y es importante tener la capacidad financiera para enfrentarlas sin endeudarse o retrasarse en otros pagos.
  • Evitar riesgos de insolvencia. Un buen control de su flujo de caja ayuda a determinar si es necesario o no un cambio de estrategia. Su negocio puede ir bien, pero cualquier circunstancia imprevista podría desviarlo de su curso. En caso de emergencia, tanto usted como su empresa deben estar preparados.

Para mantener una buena liquidez, es necesario encontrar cómo generar suficiente dinero para cubrir gastos y obligaciones. Esto no significa que pueda o deba perder de vista su gestión de la deuda o su historial de crédito. Una empresa más estable financieramente, debe trabajar para asegurarse de cobrar a tiempo o incluso antes.

8 consejos para evitar frustraciones innecesarias

1. Seleccione a sus socios comerciales

Elija cuidadosamente con quién quiere trabajar, basándose en las necesidades de su empresa. Considere cómo se alinean sus valores y visión, así como la manera en que sus capacidades contribuirán a sus objetivos empresariales.

2. Verifique con quién está trabajando

Antes de iniciar un proyecto empresarial, verifique que su socio cumpla con los requisitos normativos y de cumplimiento de su empresa. Bancoli ofrece un proceso de verificación a nivel bancario de sus proveedores y de sus negocios. Esto le ayudará a confirmar que sus socios comerciales son legítimos y confiables.

3. Siga las reglas

Asegúrese de establecer términos y condiciones de pago antes de comenzar un proyecto (p.e. descuentos para incentivar pagos anticipados). Bancoli permite una red comercial y de negocios segura que recompensa con rendimientos los pagos anticipados de sus clientes, a la vez que le proporciona liquidez inmediata.

4. Planifique su inventario

Basándose en los acuerdos anteriores, planifique su demanda de materias primas y su producción.

5. Asegúrese de que tiene suficiente personal para satisfacer la demanda de su comprador

Si la demanda supera sus operaciones habituales, considere la posibilidad de nuevas contrataciones de personal, maquinaria y/o tecnología antes de iniciar un proyecto.

6. Mejore su gestión del tiempo

Los procesos manuales suelen requerir mucho tiempo, lo que puede provocar retrasos y disputas con su comprador. Bancoli puede reducir el tiempo necesario para crear, programar, enviar, hacer un seguimiento y asegurar sus cuentas por cobrar, al tiempo que acelera el ciclo de pago.

7. Mantenga una relación sana

Trabaje estrechamente con sus clientes para evitar cancelaciones de última hora, retrasos en los pagos y otros conflictos que puedan complicar sus relaciones comerciales.

8. Considere ofrecer un pequeño descuento a cambio de la asignación de una factura anticipada para asegurar sus futuros cobros

Bancoli recompensa a sus clientes por los pagos anticipados, esto le beneficiará al tener mayor liquidez y reduciendo sus cuentas por cobrar pendientes.

Comprensión y visión

Cuando se trata de su negocio y sus finanzas, es necesario tener comprensión y visión sobre lo que puede alcanzar. Le sugerimos evaluar sus operaciones actuales e identifique las áreas en las que se pueden reducir los gastos. Le compartimos algunas preguntas de monitoreo:

Tener un buen flujo de efectivo le dará la flexibilidad necesaria para emplear mejores estrategias de gestión de la deuda y hará que su empresa sea más fuerte en general.

Contáctenos hoy mismo y descubra cómo Bancoli puede ayudar a fortalecer su flujo de efectivo y su cadena de suministro.